BNA multa BCI e Yetu por falhas graves

Resumo: BNA multou o Banco Yetu em mil milhões Kz e o BCI em 330 milhões Kz por graves falhas de prevenção ao branqueamento, riscos e compliance.

Pontos-chave

• Em 28 de abril de 2025, o Banco Nacional de Angola (BNA) publicou decisões disciplinares que impõem multas superiores a 1,3 mil milhões Kz a dois bancos comerciais. O Banco Yetu recebeu a penalidade mais pesada, enquanto o Banco de Comércio e Indústria (BCI) também foi multado. As medidas visam reforçar a credibilidade do sistema financeiro angolano.

• Para o Banco Yetu, a sanção totaliza 1 000 000 000 Kz por incumprir regras de diligência e abstenção, manter falhas graves no controlo interno e falhar na separação de funções críticas. O BNA multou ainda o ex-presidente executivo João da Costa Ferreira em 100 000 000 Kz e baniu-o de cargos de gestão no sector financeiro por três anos.

• O BCI enfrentou multa de 330 400 000 Kz depois de o regulador apontar deficiências em avaliação de risco, identificação de clientes e reporte de operações suspeitas. O banco admite que muitas falhas remontam ao período estatal anterior à privatização e garante que um programa de reforço de compliance já está em execução e validado pelo BNA.

• O BNA sublinhou que a punição pretende “proteger a estabilidade, integridade e resiliência da banca” e envia sinal claro de tolerância zero ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Analistas lembram que esta é uma das maiores multas desde 2019, aumentando a pressão por sistemas de controlo mais robustos em todas as instituições que operam no país.

• A par das multas, o Banco Yetu realizou assembleia que substituiu o conselho de administração; Teresa Pascoal assume a presidência e torna-se a primeira mulher no cargo. Especialistas veem a troca como passo essencial para alinhar a governação aos padrões exigidos. O Yetu celebra dez anos de atividade em 2025 e ambos os bancos prometem relatórios de progresso trimestrais ao regulador.