Ex-funcionários do BAI acusados de desfalque

Resumo: Dezanove pessoas, incluindo cinco funcionários séniores do BAI, foram detidas pelo desfalque de mais de 5 mil milhões de kwanzas, em ação do SIC.

Pontos-chave

• Em 21 de outubro de 2025, o Serviço de Investigação Criminal (SIC) cumpriu mandados de detenção contra 19 suspeitos envolvidos num esquema de desfalque no Banco Angolano de Investimentos (BAI). Entre os detidos estão cinco funcionários séniores e um cidadão gambiano. A ação resulta de denúncia apresentada pelo BAI em maio, após identificar movimentações suspeitas numa conta empresarial na província do Cuanza-Sul.

• Os suspeitos alteraram dados de clientes no aplicativo BAI Directo e efetuaram diversas transferências de alto valor para contas de terceiros no próprio banco. Posteriormente, os valores foram dispersos para outras instituições financeiras. Segundo o SIC, foram desviados mais de 5 mil milhões de kwanzas, utilizados para aquisição de bens móveis e imóveis, especialmente em Luanda. O esquema incluiu falsificação de documentos e acesso ilegítimo aos sistemas de informação.

• No decurso das diligências, o SIC bloqueou mais de 1000 contas em diversas instituições bancárias, investigando transações suspeitas. A operação resultou na apreensão de veículos de luxo, residências e terrenos, entre outros bens adquiridos com o dinheiro desviado. Destaque para a apreensão de viaturas topo de gama, como Toyota Land Cruiser e Mercedes-Benz, além de imóveis em bairros de Luanda.

• As autoridades mantêm investigação ativa para identificar outros envolvidos e recuperar o montante remanescente. Fontes do SIC revelam que casos similares estão a ser apurados noutros bancos, sugerindo práticas fraudulentas recorrentes no setor. A Procuradoria-Geral da República acompanha o processo, preparando medidas de coação e eventuais acusações formais contra os arguidos. O público aguarda os resultados, que poderão redefinir normas de compliance bancário no país.

• Especialistas financeiros alertam para a necessidade de reforço de sistemas de controlo interno nos bancos, destacando falhas no monitoramento de transações por canais digitais. O BAI comprometeu-se a rever processos e a implementar auditorias externas. O Governo pretende discutir alterações legislativas para endurecer sanções contra crimes financeiros e melhorar a cooperação entre instituições bancárias e autoridades policiais. A sociedade civil acompanha o desenrolar dos inquéritos, exigindo transparência e responsabilização dos envolvidos.